Ưu điểm và nhược điểm của phương thức thanh toán ngoại thương là gì?
Các phương thức thanh toán sau đây đang hoạt động đi đầu trong nhiều phương thức thanh toán thương mại quốc tế. Họ là chuyển tiền, thư tín dụng, thu thập, Western Union và bán tín dụng.
01Remittance
Phương thức thanh toán này, như tên gọi của nó, là cái gọi là hình thức thanh toán chuyển tiền, chủ yếu bao gồm ba loại: chuyển khoản, chuyển thư và chuyển khoản dự thảo.
Chuyển nhượng điện báo, tên nước ngoài là "Chuyển nhượng điện báo", hoặc "T / T" cho ngắn. Quá trình hoạt động được chia thành các bước sau: người gửi tiền vào ngân hàng, sau đó ngân hàng chuyển tiền đến ngân hàng dưới dạng telegram hoặc telex Ngân hàng chuyển tiền, và người thụ hưởng sau đó rút một khoản thanh toán nhất định cho ngân hàng chuyển tiền.
Mail Transfer, có tên nước ngoài là "Mail Transfer", được viết tắt là "M/T". Chuyển thư về cơ bản là một phương pháp giải quyết trao đổi tương đối phổ biến. Quá trình hoạt động được chia thành các bước sau: Người gửi đơn và cung cấp một số ngân hàng chuyển tiền sẽ chuyển tiếp thư ủy quyền cho ngân hàng chuyển tiền và người thụ hưởng sẽ nhận được một khoản thanh toán nhất định từ ngân hàng chuyển tiền đó.
Dự thảo, tên thương mại nước ngoài là "Dự thảo nhu cầu", viết tắt là "D / D", và quy trình hoạt động của nó chủ yếu như sau: người chuyển như sau mua dự thảo tại ngân hàng địa phương, gửi cho người thụ hưởng, và sau đó nhận được nó. Người trả tiền có thể rút tiền từ ngân hàng được chỉ định theo lệnh tiền nhận được.
Lợi thế:thuận tiện, nhanh chóng, linh hoạt, thủ tục đơn giản nhất, ít trung gian nhất và trực tiếp nhất.
Khó khăn:tín dụng thương mại, an ninh kém
Nếu trả trước, thì đối với nhà nhập khẩu, có nguy cơ nhà xuất khẩu sẽ không giao hàng;
Nếu thanh toán được thực hiện sau khi giao hàng, thì nhà xuất khẩu có nguy cơ nhà nhập khẩu sẽ không thanh toán sau khi giao hàng;
Do đó, chuyển tiền phù hợp cho các giao dịch số tiền nhỏ (giá cả phải chăng), hoặc nếu người mua và người bán có nền tảng hợp tác vững chắc, sẽ không có không giao hàng hoặc không thanh toán.
02leletter tín dụng
Tên nước ngoài là "Thư tín dụng", viết tắt là "L/C". Phương thức thanh toán thư tín dụng được ngân hàng bảo lãnh, đồng thời, các chứng từ đáp ứng các quy định liên quan của thư tín dụng được sử dụng làm trung tâm thanh toán. Do đó, phương thức thanh toán thương mại quốc tế bằng thư tín dụng được sử dụng rộng rãi trong thực tiễn giải quyết thương mại quốc tế do tính bảo mật cao.
Hơn nữa, bởi vì thư tín dụng chỉ đơn giản là một sự tồn tại "vàng bạc thực sự", nếu người bán cần một khoản vay nhất định như một hoạt động luân chuyển vốn, hoàn toàn có thể sử dụng thư tín dụng làm tài sản thế chấp để có được một số tiền nhất định từ ngân hàng.
Lợi thế: tín dụng ngân hàng, tương đối an toàn
Khi một thư tín dụng được sử dụng để giải quyết, thu của người thụ hưởng (xuất khẩu) được đảm bảo, đặc biệt là khi nhà xuất khẩu không biết nhà nhập khẩu rất rõ, và lợi thế của thư tín dụng là đáng kể hơn khi nước nhập khẩu có kiểm soát ngoại hối.
Khó khăn: thủ tục phức tạp và rườm rà, yêu cầu chặt chẽ hơn về chứng từ và phí ngân hàng cao hơn.
Xem xét tài liệu và các liên kết khác cần phải kỹ thuật hơn, tăng chi phí kinh doanh và chiếm tiền của người mua. Ít nhất bốn vai trò có liên quan: thư của người nộp đơn tín dụng, ngân hàng phát hành, tư vấn ngân hàng và người thụ hưởng thư tín dụng.
Gian lận dễ xảy ra. Vì thư tín dụng là một tài liệu tự cung tự cấp, ký tự ngân hàng có liên quan chỉ liên quan đến các đặc điểm của tài liệu và có hóa đơn giả.
03 Hồi ức
Thu (Thu) chủ yếu bao gồm hai loại: Chứng từ chống thanh toán (D/P) và Tài liệu chống chấp nhận (D/A).
D/P là một tài liệu chống lại thanh toán. Sau khi vận chuyển hàng hóa, chúng tôi chuẩn bị tài liệu đàm phán và nộp tài liệu cho ngân hàng của khách hàng thông qua ngân hàng của chúng tôi. Ngân hàng khách hàng nhắc nhở khách hàng rằng các tài liệu đã đến và ngân hàng nộp hồ sơ sau khi khách hàng thanh toán.
D/A là tài liệu chống lại sự chấp nhận, cũng được giao cho ngân hàng của khách hàng thông qua ngân hàng của chúng tôi. Sự khác biệt là khách hàng chỉ cần chấp nhận tài liệu của chúng tôi và sau đó họ có thể lấy các tài liệu gốc và thanh toán sau ngày đáo hạn.
Lợi thế:chi phí thấp, hoạt động đơn giản, người mua thuận tiện hơn về vốn, cải thiện cách thức cạnh tranh xuất khẩu.
Khó khăn:an ninh kém, rủi ro cao
Bởi vì nhà xuất khẩu giao hàng trước, nếu nhà nhập khẩu từ chối thanh toán, ngay cả khi các tài liệu về quyền sở hữu vẫn nằm trong tay của nhà xuất khẩu, hàng hóa có thể bị giam giữ tại cảng của bên kia và tồn đọng và phí vận chuyển hàng hóa và ngân hàng để trở về nước là tổn thất không nhỏ.
Nếu thị trường thay đổi hoặc người mua phá sản do quản lý kém, nhà nhập khẩu có thể không muốn hàng hóa và nhà xuất khẩu có thể không nhận được khoản thanh toán.
Mặc dù hoạt động của D/P và D/A đơn giản hơn nhiều so với thư tín dụng và phí thấp hơn phí của ngân hàng tư vấn, ngân hàng không chịu bất kỳ rủi ro và trách nhiệm nào trong quá trình thu. Thu gom phù hợp cho người mua và người bán để có một nền tảng vững chắc cho sự hợp tác, và sẽ không có không thanh toán.
04 Liên minh
Western Union, viết tắt của Western Union, là công ty chuyển tiền nhanh hàng đầu thế giới. Nó có lịch sử 150 năm. Nó có mạng lưới tài chính chuyển tiền điện tử lớn nhất và tiên tiến nhất thế giới, với các cơ quan tại gần 200 quốc gia trên thế giới. Và khu vực.
Lợi thế:Thủ tục cho Western Union rất đơn giản. Nó sử dụng công nghệ điện tử tiên tiến nhất thế giới và một mạng lưới tài chính điện tử toàn cầu độc đáo để xử lý ngay lập tức kiều hối tại gần 200 quốc gia và khu vực trên thế giới. Người nhận có thể nhận được tiền chuyển tiền chỉ trong vài phút.
Khó khăn:Phí chuyển tiền được tính cho mỗi giao dịch. Phí cho các khoản thu nhỏ cao, cao hơn so với các phương thức chuyển tiền khác.
Đôi khi người mua không tin điều đó. Lần đầu tiên họ làm việc với bạn, họ sẽ trả tiền cho nhà cung cấp trước và họ sẽ lo lắng rằng nhà cung cấp sẽ không giao hàng, vì vậy họ sẽ từ bỏ giao dịch vì phương thức thanh toán này. Nếu đó là một khách hàng lớn, đối với chúng tôi, tổn thất sẽ rất lớn.
05Sale về tín dụng
Nó đề cập đến một phương thức thanh toán trong đó nhà xuất khẩu trực tiếp cung cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản và các tài liệu liên quan cho nhà nhập khẩu sau khi hàng hóa được vận chuyển, và sau đó thu thanh toán từ nhà nhập khẩu sau một khoảng thời gian nhất định. Nó có thể được hiểu là "bán tín dụng".
Lợi thế:Bán tín dụng có thể kích thích sức mua, nâng cao khả năng cạnh tranh của người bán, ổn định khách hàng, giảm hàng tồn kho doanh nghiệp và giảm bớt áp lực doanh thu vốn.
Khó khăn:Bán tín dụng là rủi ro nhất trong tất cả các phương thức thanh toán. Rốt cuộc, hàng hóa được vận chuyển trước và tất cả các tài liệu được giao. Đối với nhà xuất khẩu, bất kỳ sự bảo vệ nào cũng bị mất. Một khi khách hàng vỡ nợ, tất cả các vấn đề sẽ do nhà xuất khẩu chịu.
Trong thực tiễn giải quyết thương mại quốc tế, chúng ta phải lựa chọn phương thức thanh toán khoa học, hợp lý dựa trên môi trường phát triển thương mại quốc tế thực tế và điều kiện thực tế, để đảm bảo hiệu quả thanh toán hàng hóa và thực hiện lợi ích giao dịch của cả hai bên.
